> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://bxpay.gitbook.io/bxpay/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://bxpay.gitbook.io/bxpay/bxpay-es/preguntas-frecuentes/kyc-y-cumplimiento.md).

# KYC y cumplimiento

### ¿Por qué necesito KYC?

KYC (Conozca a su Cliente) es obligatorio para garantizar la seguridad y el cumplimiento de su cuenta. Ayuda a verificar su identidad, prevenir fraude y confirmar su elegibilidad para los servicios ofrecidos.

***

### Cómo completar la verificación KYC

 Una vez que su cuenta BXpay esté registrada, deberá completar el KYC (Conozca a su Cliente) antes de solicitar o activar cualquier tarjeta.

1. Inicie sesión en su **Cuenta BXPay -** <https://card.bxpay.com/en/sign-in>&#x20;
2. Navegue a **Menú → Configuración de la cuenta → Solicitar KYC**.
3. Introduce tu **datos personales** según se solicite.
4. Suba los documentos requeridos:
   * Un **pasaporte** o **identificación emitida por el gobierno** (página biográfica).
   * Una **selfie** sosteniendo el mismo documento.
   * Una **firma digital** (si se requiere).
5. Revise su información y **envíe para verificación**.

Su solicitud de KYC será revisada y recibirá una confirmación una vez que sea aprobada.

{% hint style="danger" %}
Asegúrese de que los documentos estén **claros, legibles y completamente visibles**

Las fotos deben tomarse con **buena iluminación** (sin reflejos ni focos)

Evite recortar o cubrir detalles importantes

Una **pasaporte** es **requerido** para abrir una cuenta internacional a través de nuestros socios financieros autorizados.&#x20;
{% endhint %}

***

### ¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

⏱️ **Tiempo de procesamiento:**

* KYC para tarjeta virtual → A menudo aprobado dentro de 24 horas, dependiendo del volumen de verificación y los requisitos.
* KYC para tarjeta física / cuenta offshore → Por lo general se revisa en 3–5 días hábiles, según los requisitos de verificación.

***

### ¿Cómo puedo rastrear el estado de mi KYC? &#x20;

Puede rastrear el estado de su KYC directamente desde su panel.

***

### ¿Cómo compruebo si soy elegible para una cuenta?&#x20;

&#x20;Después de elegir su cuenta preferida, seleccione el país emisor de su pasaporte para verificar la elegibilidad. Puede ver la lista completa de países restringidos aquí.

***

### ¿Qué sucede si alguien hace algo ilegal?

* Las transacciones sospechosas se marcan y se revisan
* La actividad fraudulenta puede llevar a la suspensión o cierre de la cuenta

***

### Cómo activar su cuenta BXPay

1. Vaya a Menú → Todo → Configuración de la cuenta → Enviar KYC.
2. Una vez que su KYC sea aprobado, su paquete aparecerá en Cuentas.
3. Solicite el tipo de cuenta deseado:
   * **Cuenta virtual** – Una vez abierta, vaya a Tarjetas y active su tarjeta virtual.
   * **Cuenta internacional** — sigue los mismos pasos, con tiempo de procesamiento adicional según los requisitos de verificación.

***


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://bxpay.gitbook.io/bxpay/bxpay-es/preguntas-frecuentes/kyc-y-cumplimiento.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.